Gestion de Patrimoine

Assets

Nom de l'asset Pourcentage cible Type d'asset Fiscalité estimée Valeur actuelle (€) Rendement brut visé (%) Vendabilité Date de vente

Asset	Pourcentage	Actuel	Vendabilité	Détails	Actions

Camembert Répartition Enveloppes

Basé sur les montants actuels de tes assets et de tes biens immobiliers.

Par enveloppe

Total 0,00 €

Action & Monétaire / SCPI / Immobiliers

Total 0,00 €

Historique Portefeuille

Date Actifs financiers (€) Vision élargie (€) Contexte (optionnel)

Date	Actifs financiers	Vision élargie	Variation	Delta	Contexte	Actions

Plan d'Arbitrage Automatique

Somme à investir / récupérer (€) Cash minimum à conserver (€)

Le cash minimum correspond à la somme Livret A + Livret DD + Bourso+ à ne jamais faire descendre sous ce seuil.

Ventes Nécessaires

Asset	Actuel	Vente arrondie	Final estimé

Investissements Finaux

Asset	Actuel	Ordre arrondi	Final estimé

Prêts

Crédit: vous êtes le prêteur et vous encaissez la mensualité ou des loyers. Débit: vous êtes l'emprunteur et vous payez la mensualité.

Type	Début	Échéances	Mensualité	Fin estimée	Total restant dû	Actions

Biens immobiliers

Bien immobilier	Prix estimé	% détenu	Valeur détenue	Actions

Évolution cashflow

Flux mensuel net (crédits - débits).

Calcul: flux net mensuel = flux prêts (crédits - débits) + dividendes SCPI nets.

Besoin de trésorerie

Période du 01/09/2026 au 01/01/2029 (28 mois).

Besoin initial estimé: 0,00 €

Cashflow moyen / mois: 0,00 €

Solde cumulé fin période: 0,00 €

Simulation mois par mois basée sur les flux saisis, les prêts actifs et les dividendes SCPI nets.

Gestion Cashflow

Total entrées actives ce mois-ci: 0,00 €

Total sorties actives ce mois-ci: 0,00 €

Net cashflow actif ce mois-ci: 0,00 €

Type	Poste	Montant mensuel	Début	Fin	Actions

Fiscalité & Rentabilité

TMI (%) Flat Tax / PFU (%) Prélèvements sociaux hors assurance-vie (%) Prélèvements sociaux assurance-vie (%) Taux de retrait annuel cible sur le portefeuille financier vendable A TERME (%) Situation fiscale pour l'abattement assurance-vie Pacsé / marié Décoché = célibataire (4 600 €). Coché = pacsé / marié (9 200 €). Abattement annuel assurance-vie sur gains (€)

Simulation simplifiée: fiscalité estimée sur les gains/rendements selon l'enveloppe reconnue (PEA > 5 ans, assurance-vie > 8 ans, PFU, TMI, livrets exonérés), avec un taux de prélèvements sociaux distinct pour l'assurance-vie. Base 2026 par défaut: PFU 31,4 %, prélèvements sociaux 18,6 %, assurance-vie 17,2 %. Pour les livrets A / LDDS, renseigne 1,5 % de rendement brut depuis le 1er février 2026.

Portefeuille financier vendable A TERME: 0,00 €

Retrait annuel cible brut: 0,00 €

Retrait mensuel cible brut: 0,00 €

Revenus bruts annuels estimés du portefeuille financier: 0,00 €

Impôts estimés: 0,00 €

Revenus nets annuels estimés: 0,00 €

Revenus nets mensuels estimés: 0,00 €

Taux effectif d'imposition: 0,00 %

Rendement net portefeuille financier: 0,00 %

Objectifs de vie

Tes objectifs de vie